Regulatorische Anforderungen, 06
AML- und KYC-Compliance in Luxemburg, Geldwäscheprävention und wirtschaftlich Berechtigte.
Financial Services Luxembourg bietet operative Unterstützung bei der AML-/KYC-Compliance: Erhebung und Prüfung von KYC-Unterlagen, Kundensorgfaltsprüfung, Eintragung in das Register der wirtschaftlich Berechtigten (RBE) und interne Verfahren. Reglementierte Rechtsgutachten werden mit Ihrem Rechtsanwalt abgestimmt. FSL übernimmt Reporting und operative Compliance; reglementierte Rechtsberatung und Zulassungsverfahren bei der CSSF werden mit unseren Partneranwälten abgestimmt.
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Einordnung
Jede luxemburgische Einrichtung, die dem Gesetz von 2004 unterliegt, muss ihre Kunden identifizieren, ihre Risiken bewerten, ihre Sorgfaltsprüfung dokumentieren und Verdachtsfälle melden. AML- und KYC-Compliance umfasst diese vier Pflichten sowie die Eintragung in das Register der wirtschaftlich Berechtigten. Das europäische Paket aus AMLR, AMLD6 und AMLA verschärft diesen Rahmen.
Rechtliche Grundlage
Geändertes Gesetz vom 12. November 2004 zur Bekämpfung der Geldwäsche; Register der wirtschaftlich Berechtigten nach dem Gesetz vom 13. Januar 2019. Europäisches AML-Paket: AMLR-Verordnung (EU) 2024/1624, anwendbar ab 10. Juli 2027; AMLD6 mit einer Schwelle für wirtschaftlich Berechtigte von 25 %; AMLA-Behörde in Frankfurt nach Verordnung (EU) 2024/1620, seit 1. Juli 2025 operativ tätig, direkte Aufsicht ab 1. Januar 2028.
Die wesentlichen Punkte
- Die AMLR-Verordnung (EU) 2024/1624 gilt ab dem 10. Juli 2027 unmittelbar.
- AMLD6 legt die Schwelle für wirtschaftlich Berechtigte auf 25 % fest.
- Die europäische AMLA-Behörde in Frankfurt beaufsichtigt bestimmte Einrichtungen ab 2028 unmittelbar.
Für wen
- Gesellschaften, Fonds und Holdings mit AML-Pflichten
- Family Offices und Vermögensstrukturen
- Einrichtungen, die das Inkrafttreten des AML-Pakets vorbereiten
Unsere Leistungen
- Erhebung und Prüfung von KYC-Unterlagen sowie Kundensorgfaltsprüfung
- Eintragung und Aktualisierung des Registers der wirtschaftlich Berechtigten (RBE)
- Interne Verfahren, Risikobewertung und Dokumentation
- Abstimmung von Rechtsgutachten und sensiblen Meldungen
AML-/KYC-Compliance: Ihr Vorhaben strukturieren
Erste Antwort innerhalb von 24 Arbeitsstunden durch eine namentlich benannte Ansprechperson. Verbindliches Angebot innerhalb von 48 Arbeitsstunden nach Festlegung des Leistungsumfangs. NDA auf Anfrage vor der Übermittlung vertraulicher Unterlagen.
Häufige Fragen
Sind Sie für die Compliance meiner Gesellschaft verantwortlich?
Die aufsichtsrechtliche Verantwortung verbleibt bei der Gesellschaft und ihrer Leitung. Financial Services Luxembourg unterstützt die operative Arbeit mit KYC, RBE und Verfahren und stimmt Rechtsgutachten mit Ihrem Rechtsanwalt ab.
Was ändert das europäische AML-Paket?
Die AMLR-Verordnung gilt ab dem 10. Juli 2027 unmittelbar und vereinheitlicht die Regeln. AMLD6 senkt und präzisiert die Schwellenwerte. Die AMLA in Frankfurt beaufsichtigt bestimmte Einrichtungen ab 2028 unmittelbar. Wir bereiten Ihre Umsetzung der Anforderungen vor.
Betreuen Sie das Register der wirtschaftlich Berechtigten?
Ja. Wir übernehmen die erstmalige Eintragung und Aktualisierungen im RBE und führen die dazugehörige Dokumentation.
Amtliche Quellen und Überprüfung
Diese Seite wird unter der redaktionellen Verantwortung von Mickaël LOC für Financial Services Luxembourg veröffentlicht (Niederlassungsgenehmigung 10077274). Die genannten Regeln sind bei den zuständigen Behörden anhand des konkreten Sachverhalts zu prüfen.
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KYC-Checkliste: diese Unterlagen vorbereiten
Fordern Sie nach Angabe Ihrer Kontaktdaten die Unterlagencheckliste und die Vertragsvorlagen der Kanzlei per E-Mail an. Persönliche Links, 30 Tage gültig. Die Checkliste und die Vertragsvorlagen liegen in französischer Fassung vor.