Conformité AML et KYC au Luxembourg, lutte anti-blanchiment et bénéficiaires effectifs.
Financial Services Luxembourg fournit le support opérationnel de conformité AML/KYC : collecte et vérification KYC, due diligence client, inscription au registre des bénéficiaires effectifs (RBE) et procédures internes. Les avis juridiques réglementés sont coordonnés avec votre avocat. FSL assure le reporting et la conformité opérationnelle ; le conseil juridique réglementé et les agréments (CSSF) sont coordonnés avec nos partenaires avocats.
Toute entité luxembourgeoise soumise à la loi de 2004 doit identifier ses clients, évaluer ses risques, documenter sa due diligence et déclarer ses soupçons. La conformité AML et KYC couvre ces quatre obligations, ainsi que l'inscription au registre des bénéficiaires effectifs. Le paquet européen AMLR, AMLD6 et AMLA en resserre le cadre.
Loi modifiée du 12 novembre 2004 relative à la lutte contre le blanchiment ; registre des bénéficiaires effectifs (loi du 13 janvier 2019). Paquet AML européen : règlement AMLR (UE) 2024/1624 applicable au 10 juillet 2027 ; AMLD6 (seuil de bénéficiaire effectif de 25 %) ; autorité AMLA (règlement (UE) 2024/1620, Francfort), opérationnelle depuis le 1er juillet 2025, supervision directe à partir du 1er janvier 2028.
À retenir
- Le règlement AMLR (UE) 2024/1624 s'appliquera directement au 10 juillet 2027.
- AMLD6 fixe le seuil de bénéficiaire effectif à 25 %.
- L'autorité européenne AMLA (Francfort) supervisera directement certaines entités dès 2028.
Pour qui
- Sociétés, fonds et holdings soumis aux obligations AML
- Family offices et structures patrimoniales
- Entités préparant l'entrée en vigueur du paquet AML
Ce que nous faisons
- Collecte et vérification KYC, due diligence client
- Inscription et mise à jour du registre des bénéficiaires effectifs (RBE)
- Procédures internes, évaluation des risques et documentation
- Coordination des avis juridiques et des déclarations sensibles
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Sources officielles et vérification
Cette page est rédigée et révisée par Mickaël LOC, comptable autorisé au Luxembourg (autorisation d’établissement 10077274). Les règles citées sont vérifiables auprès des administrations compétentes.
Questions fréquentes
Êtes-vous responsable de la conformité de mon entité ?
La responsabilité réglementaire reste celle de l'entité et de son dirigeant. Financial Services Luxembourg fournit le support opérationnel (KYC, RBE, procédures) et coordonne les avis juridiques avec votre avocat.
Que change le paquet AML européen ?
Le règlement AMLR s'appliquera directement au 10 juillet 2027, harmonisant les règles ; AMLD6 abaisse et clarifie les seuils ; l'AMLA, à Francfort, supervisera directement certaines entités à partir de 2028. Nous préparons votre mise en conformité.
Gérez-vous le registre des bénéficiaires effectifs ?
Oui. Nous réalisons l'inscription initiale et les mises à jour au RBE, et tenons la documentation associée.
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